Komisi Perjudian Memberlakukan Ketentuan Lisensi yang Lebih Keras pada Tiga Operator Setelah Kegagalan AML dan SR

Komisi Perjudian Inggris telah memberlakukan ketentuan perizinan yang lebih ketat pada BGO, GAN dan NetBet setelah mengidentifikasi tanggung jawab sosial dan kegagalan kontrol anti pencucian uang.

Komisi Perjudian Inggris Raya telah menambahkan ketentuan baru pada lisensi BGO, GAN, dan NetBet setelah regulator mengidentifikasi kegagalan dalam kontrol tanggung jawab sosial dan anti pencucian uang (AML) mereka.

Regulator mengambil tindakan setelah melakukan penyelidikan terhadap setiap bisnis dan akibatnya, dua operator, BGO dan Gan PLC, telah memberlakukan ketentuan baru pada lisensi mereka dan ketiganya sekarang akan memperbaiki kebijakan dan prosedur mereka serta melakukan pembayaran untuk kemajuan. pekerjaan Strategi Nasional untuk Mengurangi Bahaya Perjudian.

BGO telah setuju untuk membayar £ 2 juta untuk penerapan Strategi Nasional Mengurangi Bahaya Perjudian, sementara GAN akan melakukan pembayaran £ 146.000, dan NetBet akan membayar £ 748.000.

Richard Watson, direktur eksekutif di Komisi Perjudian, mengatakan: “Penerima lisensi harus melindungi konsumen dari bahaya dan memperlakukan mereka dengan adil. Investigasi kami baru-baru ini menemukan berbagai kegagalan perlindungan konsumen dan anti pencucian uang di masing-masing dari ketiga operator ini dan sebagai hasilnya, kami menggunakan berbagai alat penegakan hukum untuk melawan mereka. Kami akan terus menindak operator yang gagal melalui kepatuhan yang tegas dan proaktif serta pekerjaan penegakan hukum. ”

Komisi juga mengatakan akan meninjau tindakan masing-masing pemegang Lisensi Manajemen Pribadi dalam ketiga kasus ini.

Kasus BGO

Investigasi terhadap BGO diluncurkan pada September 2019 setelah melakukan penilaian kepatuhan pada September 2018. Selama penilaian, regulator menemukan kegagalan dalam cara operator berinteraksi dengan pelanggan baik dari perspektif tanggung jawab sosial maupun AML.

Komisi menemukan bahwa operator gagal menerapkan kebijakan dan prosedur yang efektif untuk pelanggan yang menunjukkan tanda-tanda masalah perjudian antara 25 September 2018 dan 23 Maret 2020, melanggar ketentuan kode tanggung jawab sosial 3.4.1 (1).

BGO memungkinkan pelanggan untuk berjudi sejumlah uang enam digit tanpa campur tangan, meskipun pelanggan terkena beberapa pemicu yang seharusnya mendorong operator untuk menyelidiki.

Operator juga melanggar ketentuan izin 12.1.1 (1), 12.1.1 (2) dan 12.1.1 (3) dengan gagal melakukan pengujian sumber dana yang memadai dan meningkatkan uji tuntas pada pelanggan yang menghadirkan risiko pencucian uang yang lebih besar. Dalam satu contoh, BGO gagal bertindak ketika menemukan pelanggan menyetor lebih dari lima kali gaji tahunan mereka.

BGO telah mengambil tindakan untuk mengatasi kegagalan ini. Komisi mencatat bahwa operator sepenuhnya bekerja sama dengan penyelidikan dan telah setuju untuk menerapkan langkah-langkah uji tuntas yang ditingkatkan kepada 250 pelanggan teratasnya, yang terdiri dari 125 teratas berdasarkan deposit, dan 125 teratas berdasarkan kerugian. Ini akan dilakukan dalam tiga bulan ke depan dan kemudian diulang setiap 12 bulan sesudahnya.

Operator juga akan melacak keefektifan pemeriksaan ini pada 250 pelanggan teratas dan temuannya akan disajikan ke dewan BGO, dan poin tindakan apa pun yang ditangani, dan tersedia untuk Komisi jika diperlukan.

Selain pembayaran sebesar £ 2 juta sebagai ganti denda keuangan, operator akan menanggung biaya penyelidikan sebesar £ 31.023,87.

Kasus GAN

Melihat GAN, dan merek Winstar On line casino-nya, regulator Inggris meluncurkan tinjauan regulasi bisnisnya pada Januari 2020. Komisi menemukan bahwa antara Agustus 2018 dan September 2019 GAN gagal menerapkan pengamanan AML yang memadai dan tindakan tanggung jawab sosial.

GAN melanggar ketentuan izin 12.1.1 (1) karena tidak melakukan penilaian risiko yang memadai atas potensi risiko pencucian uang. Hal ini menyebabkan operator melanggar ketentuan 12.1.1 (2) dan (3) karena tidak memiliki perlindungan MAL yang memadai, hal ini juga berarti operator tidak melakukan peninjauan atas tindakan yang melanggar ketentuan 12.1.2.

Kurangnya kontrol ditunjukkan oleh nasabah yang memiliki rekening financial institution dengan nama berbeda diterima sebagai sumber pembuktian dana. GAN juga gagal melakukan investigasi lebih lanjut terhadap pelanggan yang menggunakan aset cryptocurrency sebagai bukti dana.

GAN juga gagal menampilkan usia menunggu secara mencolok di situs Winstar-nya, karena melanggar ketentuan kode Tanggung Jawab Sosial 3.2.11. Karena operator tidak memiliki ketentuan untuk melakukan intervensi dalam kasus di mana pelanggan menunjukkan tanda-tanda masalah perjudian, operator juga melanggar ketentuan kode 3.4.1 (1).

GAN melanggar ketentuan 5.1.6 (1) dari kode tanggung jawab sosial karena Winstar menampilkan beberapa judul recreation dengan gambar kartun. Meskipun sebagian besar dihapus pada tahun 2018, satu judul masih memiliki citra yang menarik bagi anak di bawah umur. GAN mengaitkan ini dengan kesalahan manusia.

Sebagai akibat dari pelanggaran ini, GAN telah diperintahkan untuk memastikan semua orang yang memegang petugas pelaporan pencucian uang atau wakilnya memiliki kualifikasi yang sesuai, dan Lisensi Manajemen Pribadi (PML). Orang-orang ini juga harus menjalani AML penyegar tahunan dan pelatihan pendanaan kontra-teroris.

Pelatihan AML meluas ke semua pemegang PML, manajemen senior dan staf kontrol utama.

Oleh karena itu, GAN akan membayar £ 146.754, dengan £ 100.000 akan disalurkan ke Strategi Nasional untuk Mengurangi Kerugian Perjudian, dan £ 46.754 divestasi dari akun pelanggan yang diakumulasi sebagai akibat dari kegagalannya, yang akan masuk ke badan yang sama. Operator juga akan membayar £ 6.000 untuk penyelidikan regulator.

Kasus NetBet

Ketiga operator terakhir, NetBet, ditemukan telah melanggar ketentuan izin 12.1.1 (3) yang menyangkut pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme.

Regulator menemukan bahwa NetBet gagal melakukan tingkat pemeriksaan uji tuntas yang ditingkatkan yang sesuai pada pelanggan berisiko, dan dalam beberapa kasus, operator tidak melakukan pemeriksaan. Operator juga gagal mengkaji dokumentasi sumber dana secara konsisten.

NetBet juga melanggar ketentuan 3.4.1 dari kode tanggung jawab sosial karena gagal memiliki proses yang memadai untuk melakukan intervensi ketika pelanggan menunjukkan tanda-tanda masalah perjudian. Proses yang dimilikinya tidak diikuti dengan baik oleh staf.

Sebagai hasil dari investigasi, operator telah melakukan beberapa perubahan yang meliputi pemantauan waktu log-in pelanggan selama penilaian. NetBet akan mencatat keefektifan interaksi pelanggannya dan juga telah menciptakan kalkulator keterjangkauan yang memungkinkan pelanggan menilai berapa banyak uang yang mereka miliki untuk dibelanjakan.

Operator juga akan menempatkan batasan otomatis pelanggan yang menunjukkan tanda-tanda awal masalah perjudian.

Selain pembayarannya sebesar £ 748.000, NetBet akan membayar £ 8.606 untuk biaya penyelidikan Komisi.